신한지주 2024년 3분기 실적

신한지주는 2024년 3분기 실적 발표에서 당기순이익 1조 2,386억 원을 기록하며 전년 동기 대비 3.9% 증가했습니다. 이자이익은 5.7% 성장했으나, 비이자이익 감소로 시장 예상치를 다소 하회했습니다. 주당 배당금 540원과 4,000억 원 규모의 자사주 취득 및 소각으로 주주환원 정책을 강화했습니다.

1. 주요 재무 정보

매출 및 이익

매출액: 10조 129억 원
영업이익: 1조 8,699 원
순이익: 1조 3,254억 원

주요 재무 지표

PER (주가수익비율): 6.18
PBR (주가순자산비율): 0.50
ROE (자기자본이익률): 8.38%
영업이익률: 18.68%
부채비율: 1,168.39%
시가총액: 약 24조 9,205억 원

2. 주요 사업 부문

은행(Banking)

신한은행:
- 신한지주의 핵심 자회사로 개인, 기업, 글로벌 금융 서비스를 제공.
- 주요 상품: 예금, 대출, 외환, 신용카드, 기업금융, 글로벌 금융 서비스.
- 글로벌 네트워크: 전 세계 20여 개국에 지점 및 법인을 운영.

카드(Credit Card)

신한카드:
- 국내 최대 신용카드사 중 하나로, 신용카드, 체크카드, 할부금융, 개인 대출 등 다양한 서비스를 제공.
- 디지털 결제와 빅데이터 기반의 맞춤형 금융 솔루션에 강점.

투자 및 증권(Investment & Securities)

신한투자증권:
- 주식, 채권, 펀드, ETF 등 금융상품 거래와 투자 자문 서비스 제공.
- 기업금융(IB) 부문에서 인수합병(M&A), 기업공개(IPO) 등의 서비스를 제공.

생명보험(Life Insurance)

신한라이프:
- 생명보험 및 퇴직연금 상품 제공.
- 헬스케어와 연계한 다양한 보험 상품을 통해 차별화된 서비스를 제공.

자산운용(Asset Management)

신한자산운용:
- 국내외 투자 상품 개발과 자산 운용 서비스 제공.
- 공모펀드와 사모펀드를 통해 개인 및 기관 고객에게 맞춤형 투자 솔루션 제공.

캐피탈 및 리스(Capital & Leasing)

신한캐피탈:
- 기업과 개인을 대상으로 할부금융, 리스, 프로젝트 금융(PF), 벤처투자 등을 제공.
- 스타트업 및 중소기업 금융 지원에 강점.

기타 금융 서비스(Other Financial Services)

신한저축은행:
- 서민금융 및 대출 중심의 금융 서비스를 제공.
신한DS:
- 디지털 금융 및 IT 서비스 제공, 그룹의 디지털 혁신을 지원.
신한AI:
- AI 기술 기반 투자 솔루션 및 금융 서비스 개발.

신한지주는 은행, 카드, 증권, 보험, 자산운용 등 종합 금융 서비스를 제공하며, 국내 금융 시장을 선도하고 있습니다. 또한, 디지털 금융과 글로벌 사업 확장을 통해 지속 가능한 성장을 추구하고 있습니다.

3. 주가 정보 (24년 12월 15일 기준)

현재가: 49,500원
52주 최고가: 64,600원
52주 최저가: 36,100원
거래량: 2,260,186주
거래대금: 1,126억 원

4. 배당 정보

주당 배당금: 540
배당수익률: 0.97%
배당락일: 2024년 9월 27일
배당금 지급일: 2024년 11월 8일

5. 2024년 3분기 주요 이슈

대규모 인사 개편: 12월 5일, 신한금융지주는 13개 계열사 중 9곳의 최고경영자(CEO)를 교체하는 대대적인 인사를 단행했습니다. 이는 인적 쇄신과 세대교체를 통한 조직 혁신을 목표로 한 조치로 평가됩니다.
연합뉴스

자사주 매입 및 소각 확대: 10월 25일, 신한지주는 4,000억 원 규모의 자사주 매입 및 소각 계획을 발표했습니다. 이 중 2,500억 원은 연말까지, 나머지 1,500억 원은 내년 초에 매입할 예정이며, 이는 주주가치 제고를 위한 적극적인 주주환원 정책의 일환입니다.
이투데이

6. 지배구조

지배구조

신한지주는 금융그룹으로서 투명하고 안정적인 지배구조를 유지하며, 이사회 중심의 경영 구조를 운영하고 있습니다.

이사회 구성:
- 신한지주는 이사회 중심의 책임 경영을 실천하고 있으며, 이사회는 사외이사와 사내이사로 구성되어 있습니다.
- 이사회 의장은 일반적으로 사외이사가 맡아 독립성을 강화하고 있습니다.
위원회:
- 경영진추천위원회: 최고 경영진(CEO 포함)의 선임 및 평가를 담당.
- 리스크관리위원회: 금융 리스크의 체계적인 관리 및 감독.
- 감사위원회: 내부 통제 및 준법 감시를 통한 투명한 경영 실현.
지주회사 체제:
- 신한금융지주는 신한은행, 신한카드, 신한투자증권 등 다수의 계열사를 관리하는 금융지주회사입니다.

대주주 구성

신한지주의 대주주는 국내외 다양한 투자자와 기관으로 구성되어 있습니다.

주요 대주주:
1. 국민연금공단:
  - 약 10% 이상의 지분을 보유하고 있으며, 신한지주의 가장 큰 주주 중 하나.
2. 외국인 투자자:
  - 글로벌 투자펀드 및 금융기관들이 신한지주의 약 50% 이상 지분을 소유.
  - 블랙록(BlackRock), 뱅가드(Vanguard) 등의 글로벌 자산운용사가 포함됨.
3. 우리사주조합:
  - 신한지주의 직원들이 소속된 우리사주조합은 회사 지분을 보유하여 안정적인 경영과 직원들의 이해관계를 연결.
4. 기타 국내 기관 및 개인 투자자:
  - 국내 주요 금융기관과 일반 투자자들도 상당한 비중의 지분을 보유.
소유 구조:
- 외국인 지분율: 약 50% 이상.
- 국내 기관 및 개인: 약 40~50%.

계열사와의 연계

신한지주는 주요 계열사(신한은행, 신한카드, 신한투자증권, 신한라이프 등)를 통해 금융 전반의 서비스를 제공하며, 그룹 내 긴밀한 협력을 통해 성장과 수익성을 강화하고 있습니다.

신한지주는 이사회 중심의 투명한 지배구조와 국민연금, 외국인 투자자 등 다양한 대주주들의 안정적인 지분 구조를 바탕으로 성장해왔으며, 국내외 금융 시장에서 지속적인 확장을 도모하고 있습니다.

7. 최근 10년간 유상증자 이력

신한지주는 최근 10년간 두 차례의 유상증자를 단행했습니다.

2019년 2월: 신한지주는 약 7500억 원 규모의 전환우선주 유상증자를 실시했습니다. 이는 2009년과 2011년 이후 약 8년 만의 유상증자였습니다.
투자조선
2020년 9월: 신한지주는 어피너티에쿼티파트너스와 베어링프라이빗에쿼티아시아를 대상으로 약 1조1582억 원 규모의 제3자 배정 유상증자를 진행했습니다. 이로써 두 사모펀드는 신한지주 지분의 약 7.6%를 확보하게 되었습니다.
J Magazine