메리츠금융지주 2024년 3분기 실적
메리츠금융지주는 2024년 3분기 누적 당기순이익 1조9835억 원을 기록하며 전년 동기 대비 12.7% 증가, 사상 최대 실적을 달성했습니다. 보험 손익과 투자이익 극대화로 ROE 26.8%를 유지하며 업계 선두를 이어가고 있습니다.
1. 주요 재무 정보
매출 및 이익
- 매출액: 10조 9,069억 원
- 영업이익: 9,015억 원
- 순이익: 6,560억 원
주요 재무 지표
- PER (주가수익비율): 9.23
- PBR (주가순자산비율): 1.98
- ROE (자기자본이익률): 24.44%
- 영업이익률: 8.96%
- 부채비율: 924.10%
- 시가총액: 약 19조 6,251억 원
2. 주요 사업 부문
보험 부문 (메리츠화재)
메리츠금융지주의 핵심 사업 부문으로, 국내외에서 안정적인 수익을 창출하는 보험 서비스를 제공합니다.
- 일반 보험: 자동차보험, 화재보험, 해상보험 등 다양한 상품 제공.
- 생명보험: 건강보험, 종신보험 등 개인과 가정을 위한 보험 상품.
- 기업 보험: 기업을 대상으로 한 재산보험, 배상책임보험 등 제공.
- 보험 상품 혁신: 우량 계약 중심으로 질적 성장 전략을 채택하여 안정적인 수익 구조 확보.
금융투자 부문 (메리츠증권)
메리츠증권은 메리츠금융지주의 또 다른 핵심 계열사로, 금융 투자 및 자산 관리 서비스를 제공합니다.
- IB(Investment Banking): 기업금융, 인수합병(M&A), 자산유동화증권(ABS) 발행 등 전문 금융 서비스.
- 리테일 금융: 개인 고객 대상 금융상품 판매, 주식 및 채권 중개.
- 트레이딩 및 자산운용: 국내외 주식, 채권, 파생상품 거래 및 투자.
- 글로벌 투자: 해외 시장 진출 및 글로벌 투자 확대.
자산운용 및 금융 서비스
메리츠금융지주는 보험 및 증권 사업을 기반으로 다양한 자산운용과 금융 서비스를 제공합니다.
- 자산관리(WM): 고액자산가를 대상으로 한 맞춤형 자산관리 서비스.
- 리스크 관리: 리스크 최소화를 위한 차별화된 관리 전략 채택.
- 안정적 투자: 수익성과 안전성을 고려한 투자 포트폴리오 운영.
ESG 경영
메리츠금융지주는 ESG(Environmental, Social, Governance) 경영을 실천하며 지속 가능한 성장에 중점을 둡니다.
- 환경: 친환경 금융 상품 개발 및 기후 변화 대응 투자 확대.
- 사회: 사회적 약자를 지원하는 보험 상품과 금융 서비스를 제공.
- 지배구조: 이사회 중심의 투명한 의사결정과 주주 가치 극대화 전략.
메리츠금융지주는 보험, 금융투자, 자산운용의 3대 축을 중심으로 지속 가능한 성장을 추구하며, 안정적인 수익 구조와 글로벌 확장을 통해 국내 금융 시장에서의 입지를 공고히 하고 있습니다.
3. 주가 정보 (24년 12월 02일 기준)
- 현재가: 102,900원
- 52주 최고가: 107,200원
- 52주 최저가: 55,000원
- 거래량: 189,332주
- 거래대금: 195억 원
4. 배당 정보
- 주당 배당금: 2,360원
- 배당수익률: 3.99%
- 배당락일: 23년 12월 31일
- 배당금 지급일: 24년 4월 5일
5. 2024년 3분기 주요 이슈
- 3분기 실적 발표 및 사상 최대 이익 달성: 11월 13일, 메리츠금융지주는 2024년 3분기 연결 기준 누적 당기순이익이 1조 9,835억 원으로 전년 동기 대비 12.7% 증가하며 사상 최대 이익을 기록했습니다. 이는 보험 손익과 투자이익의 극대화, 선제적인 리스크 관리에 따른 결과로 분석됩니다.
- 시가총액 20조 원 돌파 및 금융주 시총 상위권 진입: 10월 18일, 메리츠금융지주의 주가 상승으로 시가총액이 20조 2,163억 원을 기록하며 삼성생명을 제치고 금융주 시가총액 상위 3위에 올랐습니다. 이는 적극적인 주주환원 정책과 안정적인 실적에 대한 투자자들의 신뢰가 반영된 결과로 보입니다.
- 증권사 목표주가 상향 조정: 11월 14일, 삼성증권은 메리츠금융지주의 투자의견을 ‘매수’로 유지하며 목표주가를 125,000원으로 상향 조정했습니다. 이는 3분기 실적 호조와 회계 변화 이슈에도 안정적인 수익성을 유지한 점을 반영한 것입니다.
이러한 이슈들은 메리츠금융지주의 안정적인 성장과 시장 내 입지 강화를 나타내며, 향후 주가 및 기업 가치에 긍정적인 영향을 미칠 것으로 예상됩니다.
6. 지배구조
지주회사 체제
- 지배구조 중심 역할: 메리츠금융지주는 계열사들의 전략적 방향을 제시하고, 그룹 차원의 시너지 창출을 주도합니다.
- 계열사 구성:
- 메리츠화재: 그룹의 핵심 계열사로 보험 사업을 주도.
- 메리츠증권: 금융투자 및 자산관리 서비스를 제공.
- 메리츠캐피탈: 중소기업 및 소비자 금융 서비스를 제공.
주요 주주 구성
- 최대 주주: 그룹 창업주 및 특수 관계인 지분.
- 기관 투자자: 국민연금, 외국인 투자자 등이 주요 주주로 참여하며, 안정성과 신뢰도를 유지합니다.
- 자사주 보유: 기업의 유동성과 주주 환원을 위해 일부 자사주를 보유.
주주 친화 정책
- 배당 및 자사주 매입: 주주 가치를 극대화하기 위해 배당 확대와 자사주 매입을 적극적으로 추진.
- 장기적 성장 전략: 안정적인 이익 창출과 신사업 확장을 통해 지속 가능한 성장을 추구.
메리츠금융지주는 투명한 이사회 운영, ESG 경영, 계열사 간 협력을 통해 그룹의 경쟁력을 강화하고 있으며, 안정적인 재무성과와 장기적인 성장 가능성을 유지하고 있습니다.
7. 최근 10년간 유상증자 이력
메리츠금융지주는 최근 10년간 직접적인 유상증자 이력이 없습니다. 그러나 2022년 11월, 메리츠화재와 메리츠증권을 완전자회사로 편입하기 위한 포괄적 주식 교환을 결정하여 지주회사 체제를 강화했습니다.
한편, 2020년 5월에는 자회사인 메리츠증권이 재무구조 개선을 위해 메리츠금융지주를 대상으로 2,000억 원 규모의 제3자 배정 유상증자를 실시한 바 있습니다.
이러한 조치들은 그룹의 자본 효율성 강화와 재무 건전성 개선을 위한 전략의 일환으로 해석됩니다.
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